Chodziło o zapobieżenie krachowi bankowemu. Szwajcarski UBS przejmuje Credit Suisse. Szwajcaria chce zachować reputację centrum finansowego. Branża na całym świecie powinna odetchnąć z ulgą.
Zurych. „To był historyczny, smutny i trudny dzień”. Tymi słowami prezes Credit Suisse Axel Lehmann opisał koniec dramatycznej walki o przyszłość ciężko dotkniętego szwajcarskiego banku. Po trwającym kilka dni maratonie negocjacji znaleziono rozwiązanie, które prezydent Szwajcarii Alain Berset z dumą nazwał niedzielnym wieczorem „solidnym”: UBS przejmuje Credit Suisse za trzy miliardy franków (dobre trzy miliardy euro). Pomoc została przyjęta z zadowoleniem przez banki centralne na całym świecie.
„To jest akcja ratunkowa” – powiedział prezes UBS Group, Colm Kelleher. Szwajcarska minister finansów Karin Keller-Sutter była przekonana, że kryzys zaufania, który był zabójczy dla Credit Suisse, rozprzestrzeniłby się na cały świat, gdyby bank zbankrutował. „To prawie na pewno wywołałoby kryzys finansowy” – powiedział minister.
Najważniejsza fuzja banków w Europie od czasu kryzysu finansowego sprzed 15 lat
Przejęcie Credit Suisse przez UBS to najważniejsza fuzja bankowa w Europie od czasu kryzysu finansowego sprzed 15 lat. Dzięki tej transakcji UBS stanie się potężną instytucją, która będzie większa niż Deutsche Bank. Szwajcarski Bank Narodowy (SNB) wspiera przejęcie, udzielając obu bankom wsparcia płynności w wysokości 100 mld CHF (około 101 mld EUR). Aby ograniczyć ryzyko dla UBS, rząd federalny udziela również gwarancji w wysokości 9 miliardów franków szwajcarskich na pokrycie ewentualnych strat. Środki te pozwolą SNB zapewnić w razie potrzeby kompleksową płynność Credit Suisse.
Prezes Europejskiego Banku Centralnego Christine Lagarde podkreśliła, że środki są „bardzo ważne dla przywrócenia uporządkowanych warunków rynkowych i zapewnienia stabilności finansowej”. Sektor bankowy w strefie euro jest odporny i ma silną pozycję kapitałową i płynnościową. Prezes Rezerwy Federalnej Jerome Powell i sekretarz skarbu USA Janet Yellen rozmawiali o posunięciu w celu wsparcia stabilności finansowej. Bank Anglii z zadowoleniem przyjął również „kompleksowy pakiet środków przedstawiony przez władze szwajcarskie w celu wsparcia stabilności finansowej”. Brytyjski system bankowy jest dobrze skapitalizowany i finansowany oraz pozostaje bezpieczny i zdrowy.
Duży szwajcarski bank UBS przejmuje Credit Suisse za trzy miliardy franków szwajcarskich
Credit Suisse jest jednym z największych na świecie zarządzających majątkiem
Szwajcarski rząd w Bernie znalazł się pod poważną presją, aby ustabilizować sytuację i wesprzeć Credit Suisse. To dlatego, że Credit Suisse jest jednym z największych na świecie zarządzających aktywami i jednym z 30 banków o znaczeniu systemowym na całym świecie, których upadek wstrząsnąłby międzynarodowym systemem finansowym.
„Rada Federalna jest przekonana, że przejęcie jest najlepszym sposobem na przywrócenie zaufania” – powiedział prezydent federalny Berset. Credit Suisse stracił zaufanie klientów i trzeba było zagwarantować płynność. Dlatego SNB udzielił pożyczki. Transakcja jest ważna dla stabilności szwajcarskiego centrum finansowego. Potrzebne było szybkie rozwiązanie stabilizujące. Przewodniczący SNB Thomas Jordan podkreślił, że reputacja leży u podstaw szwajcarskiej gospodarki. Według Komisji Rynku Finansowego (Finma) przejęcie nie zakończy się niepowodzeniem ze względu na przepisy prawa konkurencji.
Minister finansów: „podatnicy mają niewielkie ryzyko”
Minister finansów Keller-Suter powiedział, że rząd federalny udzielił gwarancji w wysokości dziewięciu miliardów franków na pokrycie ryzyka Credit Suisse. „Podatnicy ponoszą niewielkie ryzyko” – każdy inny scenariusz kosztowałby więcej. Masz prywatnego partnera, który przejął Credit Suisse i masz solidny bank. Minister podkreślił, że nie jest to pomoc państwa. Rząd federalny dał tylko gwarancję.
Credit Suisse odnotował ostatnio znaczną utratę zaufania inwestorów. Cena akcji spadła do rekordowo niskiego poziomu po tym, jak największy inwestor banku odmówił podniesienia kapitału, a instytucja nadal borykała się z odpływami gotówki.
Według UBS w wyniku fuzji powstanie firma zarządzająca aktywami o wartości ponad 5 bilionów dolarów. Dyrektor generalny UBS, Kelleher, powiedział, że przejęcie jest atrakcyjne dla akcjonariuszy UBS. „Ale w przypadku Credit Suisse jest to natychmiastowe rozwiązanie”. UBS zapłacił cenę zakupu własnymi akcjami, co odpowiada 0,76 CHF za akcję Credit Suisse.
UBS, który zatrudnia ponad 72.000 2022 pracowników, ma sumę bilansową w wysokości 1.030 mld EUR w 50.000 r., podczas gdy Credit Suisse, który zatrudnia 535.44 2022 dobrych pracowników, ma sumę bilansową w wysokości 7,6 mld EUR. W 7,07 roku UBS osiągnął zysk w wysokości 7,3 mld USD (obecnie 7,4 mld EUR). Credit Suisse odnotował stratę w wysokości XNUMX mld CHF (XNUMX mld EUR).